Affrontare una successione di un familiare è un passaggio complesso, soprattutto se avviene in un momento emotivamente difficile. Oltre al dolore per la perdita, bisogna occuparsi di pratiche per la successione, raccogliere una serie di documenti, rispettare scadenze precise e, spesso, interfacciarsi con banche, notai e pubbliche amministrazioni.
Per aiutarti a orientarti in questo percorso, ecco una checklist per la successione suddivisa in fasi. È pensata per essere chiara, utile e facilmente consultabile. Può aiutarti a non dimenticare nessun passaggio essenziale e a muoverti con maggiore tranquillità.
Prima fase: organizzare i documenti personali e anagrafici
La prima cosa da fare è raccogliere le informazioni e i documenti relativi al defunto e agli eredi. Questo ti permetterà di avviare correttamente tutte le pratiche per la successione.
Ecco cosa serve per la successione in questa fase:
- Certificato di morte
- Stato di famiglia del defunto e degli eredi
- Codice fiscale del defunto e degli eredi
- Documento d’identità degli eredi
- Eventuali atti di matrimonio, separazione o divorzio
- Copia del testamento, se esistente
È importante verificare subito se esiste un testamento depositato presso un notaio o se si applica la successione legittima.
Seconda fase: verificare beni e rapporti bancari
Dopo aver raccolto i documenti di base, occorre identificare tutti i beni che facevano parte del patrimonio del defunto. In particolare:
- Visure catastali degli immobili intestati al defunto
- Contratti di proprietà, atti notarili, mutui
- Estratti conto bancari aggiornati
- Polizze assicurative, libretti di risparmio, titoli
Molte persone non sanno che ci sono documenti per successione in banca specifici da fornire per sbloccare i conti correnti e accedere alle somme depositate. Solitamente la banca richiede:
- Dichiarazione di successione
- Certificato di morte
- Autocertificazione degli eredi
- Documento d’identità di chi presenta la richiesta
Ogni istituto può chiedere moduli diversi, per cui è utile contattare l’ufficio successioni della banca prima di recarsi allo sportello.
Terza fase: presentare la dichiarazione di successione
La dichiarazione di successione è un documento fiscale che deve essere presentato all’Agenzia delle Entrate entro 12 mesi dalla data del decesso. Serve per dichiarare ufficialmente il passaggio dei beni e calcolare le eventuali imposte di successione.
Devono presentarla:
- Gli eredi
- I legatari
- Gli eventuali chiamati all’eredità
Questa dichiarazione può essere presentata anche tramite un intermediario (notaio, commercialista, avvocato), soprattutto quando l’eredità è complessa o comprende beni immobili. Dopo la presentazione, l’Agenzia rilascia la ricevuta e la voltura catastale viene trasmessa al Catasto.
Quarta fase: gestire gli obblighi post-successione
Oltre alla dichiarazione di successione, ci sono altri adempimenti da tenere sotto controllo:
- Voltura delle utenze domestiche
- Cancellazione dell’auto intestata al defunto, se non viene ereditata
- Modifica della proprietà sugli immobili
- Comunicazioni all’amministratore di condominio
- Riscatto o rinegoziazione di mutui in corso
Molti di questi passaggi possono sembrare secondari, ma rientrano tra i doveri legati alla successione e agli obblighi fiscali che ne derivano. È utile creare un archivio digitale con tutta la documentazione, per avere sempre a portata di mano ciò che può servire anche a distanza di tempo.Ogni successione è diversa, ma alcune fasi sono comuni a tutte.
Questa checklist per la successione può essere un riferimento concreto da tenere e condividere con gli altri eredi o familiari coinvolti. In presenza di particolari complessità, patrimoni articolati o beni all’estero, può essere utile confrontarsi con un professionista. Lo Studio Legale Internazionale Boschetti accompagna da anni famiglie italiane e internazionali nella gestione attenta e completa delle successioni, con un approccio riservato, competente e sempre orientato alla chiarezza.
